ＦＰのひとりごと

投資の世界では、リスクとリターンは、
比例します。つまり、より多くのリターンを
期待するには、より多くのリスクを
取らなければならないということです。
よく言う『ハイリスクハイリターン』
『ローリスクローリターン』は、そのことを
表しています。
投資信託では、リスク／リターンのレベルを
表示していて、ＲＲ１からＲＲ５まであります。
１から５に行くにしたがって、
リスクが高くなっていきます。
１から２のレンジは、ローリスク、
４から５は、ハイリスクのレンジと言えます。

我々のプロジェクトは、このときローリスクの
投資信託をすすめました。ここは、いわゆる
『ガチガチ』の領域でした。

あえて『ガチガチ』領域の投資信託をすすめたのに
リスクが取れない。それじゃ資産運用は無理だ！と
当時は、先方の担当者を恨んだものでした。

ところが、ここから物語りは急転直下。。。

　　　　　　　　　　　　　（つづく）

2005.12.07：tnw：コメント(0)：[メモ/資産運用の実態]

あなおそろし③

意気揚々のわが軍団は、総勢４名
対する先方は、役員を頭に総勢８名
いざ勝負！

口角泡を飛ばして、熱弁を振るうこと２０分

あれ？　ん？　ちと変だぞ
反応がない！？　
なんで？

プレゼンのボルテージが上がれば上がるほど
下がっていく先方のボルテージ
プレゼンの途中で・・・『こりゃだめだ』
⇒絶望感！！

結局、リスクを取ることに対するアレルギーが
大きくて、プレゼンは大失敗。商談はお釈迦。

失意の帰途、『ガチガチだぜ』という捨て台詞が
むなしくアスファルトに響きました。

ところが、この後、物語は、まったく予期せぬ方向に
進んでいくことになるのです。
　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　（つづく）

2005.12.06：tnw：コメント(0)：[メモ/資産運用の実態]

あなおそろし②

『投資信託』にもいろいろありますが、
このときには、国内外の社債に投資するファンドを
選びました。要求された利回りは、１．５～２．０％
ぐらいだったので、リスクをそれほど取らない
いわゆる『ガチガチ』のファンドを選んだつもりでした。
プロジェクトチーム内には、もっと見栄えのいいプランの方が
いいんじゃないという意見もありましたが、クライアントは、
多数の出資者を抱えている企業でしたので、安全の上にも安全を
期して『ガチガチ』のまま提案しました。
クライアントの代表者は、一目で気に入り即ＯＫでしたが、
一応社内の決定機関を通してくれとのことでしたので、
プロジェクトチームが大挙して意気揚々とプレゼンに出向きました。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（つづく）

2005.12.05：tnw：コメント(0)：[メモ/資産運用の実態]

あなおそろし①

私の職業は、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）
です。

ＦＰ業務の中に、『資産運用』があります。
顧客から依頼を請けて、その顧客の資産を効率よく
増やしてあげるのが仕事です。
運用のプロですから、いろいろな金融商品に精通し、
高度な金融理論を駆使し、確実に運用益を
あげていかなくてはなりません。

でも世の中すべて１００％ということはありえません。

私の大失敗（未遂）を告白します。

いまから数年前、あるクライアントから１０億円の
資産運用を依頼されました。これは、けっこう
すごい話だったので、気合を入れてプロジェクトチーム
まで立ち上げました。
そして、ある『投資信託』をおすすめすることに
しました。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　（つづく）

2005.12.04：tnw：コメント(0)：[メモ/資産運用の実態]