ＦＰのひとりごと
資産運用の実態
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意気揚々のわが軍団は、総勢４名
対する先方は、役員を頭に総勢８名 いざ勝負！ 口角泡を飛ばして、熱弁を振るうこと２０分 あれ？ ん？ ちと変だぞ 反応がない！？ なんで？ プレゼンのボルテージが上がれば上がるほど 下がっていく先方のボルテージ プレゼンの途中で・・・『こりゃだめだ』 ⇒絶望感！！ 結局、リスクを取ることに対するアレルギーが 大きくて、プレゼンは大失敗。商談はお釈迦。 失意の帰途、『ガチガチだぜ』という捨て台詞が むなしくアスファルトに響きました。 ところが、この後、物語は、まったく予期せぬ方向に 進んでいくことになるのです。 （つづく） |
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『投資信託』にもいろいろありますが、
このときには、国内外の社債に投資するファンドを 選びました。要求された利回りは、１．５〜２．０％ ぐらいだったので、リスクをそれほど取らない いわゆる『ガチガチ』のファンドを選んだつもりでした。 プロジェクトチーム内には、もっと見栄えのいいプランの方が いいんじゃないという意見もありましたが、クライアントは、 多数の出資者を抱えている企業でしたので、安全の上にも安全を 期して『ガチガチ』のまま提案しました。 クライアントの代表者は、一目で気に入り即ＯＫでしたが、 一応社内の決定機関を通してくれとのことでしたので、 プロジェクトチームが大挙して意気揚々とプレゼンに出向きました。 （つづく） |
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私の職業は、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）
です。 ＦＰ業務の中に、『資産運用』があります。 顧客から依頼を請けて、その顧客の資産を効率よく 増やしてあげるのが仕事です。 運用のプロですから、いろいろな金融商品に精通し、 高度な金融理論を駆使し、確実に運用益を あげていかなくてはなりません。 でも世の中すべて１００％ということはありえません。 私の大失敗（未遂）を告白します。 いまから数年前、あるクライアントから１０億円の 資産運用を依頼されました。これは、けっこう すごい話だったので、気合を入れてプロジェクトチーム まで立ち上げました。 そして、ある『投資信託』をおすすめすることに しました。 （つづく） |
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比例します。つまり、より多くのリターンを
期待するには、より多くのリスクを
取らなければならないということです。
よく言う『ハイリスクハイリターン』
『ローリスクローリターン』は、そのことを
表しています。
投資信託では、リスク／リターンのレベルを
表示していて、ＲＲ１からＲＲ５まであります。
１から５に行くにしたがって、
リスクが高くなっていきます。
１から２のレンジは、ローリスク、
４から５は、ハイリスクのレンジと言えます。
我々のプロジェクトは、このときローリスクの
投資信託をすすめました。ここは、いわゆる
『ガチガチ』の領域でした。
あえて『ガチガチ』領域の投資信託をすすめたのに
リスクが取れない。それじゃ資産運用は無理だ！と
当時は、先方の担当者を恨んだものでした。
ところが、ここから物語りは急転直下。。。
（つづく）